朱从玖:将浙江省打造成新兴金融中心|科技&金融备忘录50

2018-05-22 09:00:591261


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5月19日-20日,一年一度的业界盛会——“第四届(2018)全球私募基金西湖峰会”如约而至。此次峰会以“科技引领发展,监管促进规范”为主题,全球私募行业领袖、学界精英、监管专家齐聚,共探资管新规下私募基金如何借助科技力量实现规范发展。


据波士顿顾问集团报告,截至2018年1月底,全球私募基金攀顶历史新高,募集资金规模总额达7440亿美元,比去年同期增长25%。而据中国证券投资基金业协会数据,截至今年4月底,杭州市私募基金管理的数量达到1485家,管理基金规模4354亿元,是继上海、深圳、北京之后的中国第四大私募之城。


会上,浙江省副省长朱从玖表示,浙江省进一步提出要打造建设新兴金融中心这样一个战略目标,并提出“新兴金融中心”的建设七个思路。


综合浙江新闻、新浪财经


以下是演讲实录:

尊敬的各位来宾,各位朋友,大家上午好。


非常高兴出席2018年第四届私募基金西湖国际峰会,首先代表浙江省人民政府欢迎各位嘉宾的光临,也祝贺本次会议的召开。谢谢大家!


借这个机会想跟大家介绍一点关于浙江省打造新兴金融中心的一些思考:


浙江省经过若干年的努力,金融业发展形成了不少新的特征和新态势,这些新的特征和新泰市展现金融业服务实体经济,服务转变经济发展方式,服务现代化强国建设的现代金融业务的多样化形态,体现了践行新发展理念的成果,有利支持了浙江的两个高水平建设,在这样一个发展的基础上,浙江省进一步提出要打造建设新兴金融中心这样一个战略目标,进一步明确了浙江省金融业改革创新和发展的方向。


下面谈三个方面:


一、新兴金融中心的建设思路,怎么来构造一个新兴金融中心,概念比较新,内容比较新,从新时代的角度它确实有很大的必要性,在浙江也有它的实践意义。


考虑“新兴金融中心”的建设有这么几个思路:

1、立足做强传统金融业务,立足金融业的本质,坚持改革创新和开放思维。我想大家不难理解,传统金融业务仍然在经济当中扮演非常重要的角色,我们要把这个基础打牢,同时我们是做金融业务,不能偏离,在这个基础上改变创新和发展。


2、服务供给侧结构性改革,推动高质量发展。这是当前我国经济改革和经济发展的一条主线、一条战略的任务。


3、创新金融科技,善于运用新技术。金融科技已经成为金融业发展创新一个重要的倚重的力量,运用金融科技来解决金融当中的发展问题和风险管理问题,已经受到各方面广泛的关注,也在实践当中深入的推进。


4、服务开放新格局。今年是改革开放40周年,博鳌论坛和海南的30周年,习近平主席做了非常重要的讲话,明确中国开放的大门会越开越大,浙江省在5月9日召开了浙江省的开放大会,确立了浙江进一步开放的新的格局。开放的新格局必然要求金融业的发展要跟上。一方面给金融业的发展拓展了新的领域。另一方面也需要金融业来服务好开放新格局下的各项金融服务的需求。


5、强弱项,补短板。站在新时代这样一个角度,显然现在新时代确立的战略目标,从金融的角度来看我们还有很多短板,比如说普惠金融、绿色金融、国际金融、金融的国际化,这些从新时代一个大的目标出发都需要做强化做完善。所以要推动新兴金融中心的建设来强弱项,强金融业的弱项和短板


6、法制规范稳健,打击非法,依法依规来推动创新。法制是金融业的一个根本保障,是基本保障,规范和稳健是金融业发展的内在要求,目前金融业的风险攻坚战正在攻坚的过程当中,所以特别要求金融的创新依法合规,稳健而规范。


7、中心城市+全域构建,发挥优势,协同联动,借鉴分享。传统的金融基本上以中心城市作为一个中心,新兴金融中心既倚重中心城市的功能和辐射作用,比如说杭州市,要发挥它的中心的辐射作用,又要在全省的所有的各个市,所有浙江省11个市也都要在新兴金融中心的构造当中发挥各自的优势,形成发展的新的内容,来服务新时代现代经济发展的需求。大概是我们发展新兴金融中心一些主要思路。


二、新兴金融中心发展取得的成效。


应该说浙江省在服务新动能建设,服务经济社会的转型在金融方面已经做了很多的努力,今天的峰会也是我们努力成果的一个体现。


从过去若干年来看,新兴金融发展已经取得了诸多方面的成效,我在这里也初步总结一下,差不多简要归纳有八个方面,私募股权和创业投资、金融科技、并购金融、普惠金融、绿色金融、政保合作、金融的国际化,以及多样化的金融工具,在这八个方面待会儿一一介绍。浙江已经取得很积极的成效。


首先私募股权投资和创业投资


刚才洪会长给了我一个中国证监协会的一份资料,从2014到现在将近四年时间,全国各类私募股权投资在浙江投资7700多个项目,投入的资本积4500多亿,这是非常大的一个成绩,我们说私募股权投资给企业提供高能资本,这个资本不光是钱还带来技术、管理,渠道、品牌,带来更多的企业业务拓展的机会。同时它是跟我们现在去杠杆的形式相对应,它是股权资本的供给,所以它是有助于降杠杆的。


私募股权和创业投资对孵化培育和催化新技术的运用,新业态的发展起着相当关键的作用,现在我看无论是我们自己的证券业界,基金业界,还是全社会基金管理的管理者意识到这个重要性,对于培育新动能,推动高质量发展作用是非常大的,同时也是健全多层次资本市场体系重要的内容。以前只关注二级市场,只关注公开发行IPO,在IPO之前资本市场的活动是我们多层次资本市场基石性的功能,所以发展这一块对我们健全多层次资本市场的意义尤为重大。同时积极性去杠杆,去杠杆不止是简单的减债,对于落后产能是减债降低负债率,对于新动能,对于经济发展需要的优质发展的内容我们不是要减债,是要给它增加股本,让他业务有扩展,让它的负债比率更加合理,所以降杠杆去杠杆有多种的方式,发展私募股权投资创业投资基金是一种积极型的降杠杆,杠杆会更加稳健,同时新动能部分、优质部分还会得到光大。


玉皇山南基金小镇的发展成果已经相信上城区资料里面已经有了,不在多说,取得很大的成效,跟这样的思路完全一致的。


2、杭州打造国际金融科技中心。


去年的钱塘江论坛,12月份,杭州市委书记赵一德先生明确提出杭州市要打造国际金融科技中心,无论是从实践还是从影响,杭州都已经形成了。杭州市在这方面成效有龙头企业,比如说蚂蚁金服,有一大批的创新企业,创新的金融科技企业,连连支付,趣链科技,邦盟科技,同花顺等等。浙江省传统的金融机构银行证券保险积极参与金融科技的创新和应用,像浙商银行推出一系列基于金融科技支撑的新业务,杭州银行、泰隆银行也都把金融科技的创新和运用在不断的升华,取得积极的成效,有一批跟金融科技发展相关联的行业组织、研究机构,比如说互联网金融联盟,浙大的互联网金融研究院、区块链研究院等等在杭州都已经成立,有利于支撑金融科技中心的构造,还有集聚区和园区,杭州设立区块链产业园区,设立西溪谷互联网金融小镇,与此相配套杭州市和浙江省在钱塘江金融港湾的构造上也有一系列的有一个完整的政策体系。今年还在杭州市举办money20/20全球金融科技创新博览大会,这个会也将是一个盛会,全球跟金融科技相关联的企业和金融机构都会参与到金融科技的博览大会当中来,开展交流和研讨,同时相互之间展开更多的合作,相信博览大会会对新兴贸易,对于金融科技中心的打造会形成有利的推动。


3、并购金融。


并购金融在浙江省十分活跃,浙江省有一大批很有名并购的案例,在中国乃至国际舞台都很有名,像吉利若干个重大的并购,万向在美国有很多并购收购的活动,万丰、奥特、卧龙电器、君圣电子,在全球产业和资本的过程当中创造和有名的并购案例,整合全球的资源,优化全球资源的配置,这一次浙江省的开放大会还确立了要设立并购项目落地的产业园,把国际上有一些通过并购回来的项目提供产业园,提供他们发展的空间。杭州市还构造并购街区,来集聚并购服务的要素,在全省成立了并购联合会,来推动并购业的发展。同时以并购基金、并购标的为桥梁,形成国际合作的新的形势。其实现在在浙江有很多国际的基金,国际的投资机构在浙江找合作伙伴,把他们的项目希望能够在浙江找到落地的地方,这也是我们浙江对外经济,外金外资发展一个新的形势,也是浙江国际合作一个新的形式。


4、普惠金融向纵深推进。


2016年G20的杭州峰会推出数字普惠金融的高级原则,这是20国首脑会议决定,倡议利用数字技术推动普惠金融的发展,浙江省过去多年一直很重视普惠金融的发展,在便民支付一直到村都有支付的点,农村信用体系建设抵押物的扩充,帮助弱势群体扩充抵押物,在这样一个基础上加在数字化技术,推动数字信贷、数字支付,数字征信等数字普惠金融服务的发展。2017年浙江省网上支付笔数119亿笔,移动支付笔数65亿笔,人均网上支付260笔,人均移动支付115笔,芝麻信用发布的杭州免押金信用服务人数达到59万人。2018年3月底,浙江网商银行累计服务730万户小微商户,累计贷款金额7175亿元,平均单笔贷款9000元,不良率也就是1%左右,不良率比较低,这是普惠金融在浙江利用数字技术普惠金融发展取得的成果。同时我们还着力推进小微金融的发展。2017年底,全省银行业金融机构用于小微企业的贷款余额31000多亿,占全部贷款余额的34.9%。


5、绿色金融改革创新试点在全省推动。


G20峰会倡议要发展绿色金融。浙江的湖州、衢州市在去年获批全国绿色金融改革新实验室,绿色信贷、绿色证券,绿色保险,绿色基金均有积极进展,我们的湖州市探索建立全国首个地方金融绿色金融指标体系,绿色银行的评价办法,绿色专营机构的评价标准,推动打造绿贷通小微企业的在线融资服务平台,绿贷通现在已经有200多个项目在运转,推动园区贷、光能贷等绿色金融创新产品,发行绿色债券70多亿,设立政府绿色产业基金8个,总规模200多亿。


衢州市积极推进林业碳汇交易,创新生态补偿机制和林业发展机制,这里面也有若干项的进展。尤其有名的是生猪保险和病死猪的无害化处理是衢州率先做的,在全国都很有影响。安全生产和环境污染综合责任险也有序的展开,排污权交易市场的机制,围绕排污权的合量、定价、交易、监管四个环节建立全过程的管理制度,我们省除了湖州、衢州推动绿色金融之外,绿色金融在全省实际上在面上也广泛的展开,绿色金融助力绿色发展迈上新台阶,到去年底全省绿色信贷6875亿,同比增长44%


6、政保合作,保险工具服务社会和民生事业。


巨灾保险、大病保险,医疗责任保险、食品安全责任保险,安全生产责任保险、特种设备安全责任险,农产品保险、农房保险、创客保险,小额贷款保、政保险等等这些都不是传统的商业型保证,而是政府和保险公司合作的项目,把保险这个工具运用到社会的治理,运用到民生和社会事业上面来,稳定我们社会的发展,降低风险。改善社会的治理。


宁波市是全国唯一获批的保险创新综合试验区。


7、推动开放格局下金融业国际化的发展。


金融业的开放新政最近国家宣布一系列金融进一步开放新的政策,这个给浙江省尤其是对杭州市带来很多新的机会,全省的开放大会部署一系列开放发展的新举措,浙江省跨境电商的发展在全国是领先的,新兴贸易中心的建设给金融业提供新的施展的舞台。同时浙江自由贸易区是以石油的全产业链发展作为我们浙江自由贸易区的核心内容,自贸区有港口,仓储、炼化、交易、加注等等,这样一个自贸区发展的内容也是给金融业的国际化发展,人民币的国际化发展,国际金融机构更多的参与到中国的发展当中来提供一个新的平台。对金融创新和国际化发展提出新的需求。


8、规范发展多样化的金融工具。


随着财富的增多,浙江是比较富裕的地方,财富每年都在积累,风险的多样性,受到多重因素的影响,日益多样化,金融活动也日趋活跃,随着经济的发展和开放越来越大,金融活动也越来越活跃,自贸区的发展,油品全产业链,油品是需要特别多风险管理工具的一个大宗商品,所以这些都需要更多的风险管理工具,浙江省在期货业务发展,对冲基金发展,金融的场外衍生品等方面,像一些提供风险管理工具的业务和机构也有很大的发展,也有一定的基础,今天参会的很多代表也是来自于这一类的机构。未来这个方面还有更大的需求,所以我们要把握住发展的态势,有序的把多样化的金融工具纳入到浙江“新兴金融中心”建设上来。


简单做八个方面的归纳,其实还应该有更多的内容,大家还可以再去探讨。


三、建设“新兴金融中心”有几项要求或者是几项原则。


1、人才为本。因为新兴金融中心它的创新性很强,必须要有人才作为基础。


2、风控为要。金融业的风险控制非常重要,如果没有风险控制系统体系将会遗害无穷,最后的结果可能是一个负值,没有正值。现在中国正在打金融风险的攻坚战,逐渐风控体系的重要性,无论宏观上的风控体系还是到具体一个企业的风控体系,还是到个人的风险个体投资者的风控安排都非常重要,都是我们特别看中的一个环境一个条件。


3、法治基础。浙江省尽我们自己的能力,在我们有限的空间里面尽量争取金融能够立出法规来,进行条例的立法。同时也在法院杭州相关的法院建立专门的金融法庭和金融业发展的仲裁机构,来给我们提供稳健发展的法治环境。


4、好的营商环境。营商环境两个方面:宜居和宜业,从宜业角度浙江省开展“最多跑一次”的改革,为所有参与者提供最好的宜居环境宜业环境,同时还有宜居的环境,刚才主持人讲了西湖,但是除了西湖之外还有更多的宜居的元素。大家如果在浙江省如果深入下去会发现我们越来越宜居宜业,这个对于新兴金融中心建设非常好的支持。


以上对浙江省构造“新兴金融中心”做一点思考,供嘉宾和朋友讨论,希望大家积极参与到浙江“新兴金融中心”的建设当中来,前途非常光明,前景也非常远大。


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杭州市高科技投资有限公司是杭州市政府授权杭州市科委出资成立并管理的国有投资公司,注册资本22亿元。旗下业务包括杭州市创业投资引导基金、天使投资引导基金、政策性担保及其它投融资服务。公司被评为科技金融控股集团十强,名列中国备案创业投资企业管理资产第26位。

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