助力创业创新 杭高投打造科技金融的“杭州样本”

2020-12-25 15:38:03227

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杭州日报记者吴静  通讯员周琼琼

资金是企业运行的“血液”。以往,科技型企业的融资路径不外乎三种:去银行排队办贷款;申请政府补贴;被风投看中,卖股份。

但问题是,科技型企业没有资产抵押,有的只有几台电脑、几个人,他们的需求永远游离在银行风控体系之外,而初创型企业在很长一段时间内往往是拿不到补贴和风投的。

对于创新活力之城杭州而言,企业融资依然是个大问题。疫情之下,尤为艰难。

杭州市高科技投资有限公司(简称“杭高投”)是杭州市科技局管理的综合性国有投融资公司,主要负责杭州市创业投资引导基金、天使投资引导基金、跨境引导基金、政策性担保、投融资服务等。多年来,在市科技局、财政局、发改委、金融办、商务局等市有关部门的大力支持下,杭高投探索出一条“无偿资助+政策担保+科技贷款+引导基金+周转资金+上市培育”的独特路径,并形成了科技金融的“杭州样本”。

67家企业获授信,“杭信贷”护航实体经济

前不久,杭高投正式上线全国首创“杭信贷”产品, “杭信贷”入选第二批20个深化服务贸易创新发展试点“最佳实践案例”。

什么是“杭信贷”?简单地说,就是通过“政策性信保+政策性担保+银行授信”的闭环设计,为外贸企业提供纯信用、免抵押、成本低的融资服务。

“杭信贷”并不复杂,由市商务局、市科技局、市金融办等部门牵头,由“浙江信保”提供保险风险保障,并引入杭州高科技融资担保有限公司提供补充担保,再由工商银行、浙商银行、杭州银行等15家合作银行快速放贷。

“这个闭环设计,就是让有资金缺口的外贸企业贷得到、贷得起、放得快。”杭高投相关负责人说,“通过市场化运作,由浙江信保、担保公司和银行三方共同承担企业融资贷款本金和利息损失风险,既有利于调动各方积极性,又避免了银行坏账。”

余杭轻工进出口有限公司是全市首笔“杭信贷”业务的受益人。 “今年公司面临着境外买家要求延长付款期限等问题,‘杭信贷’纯信用、低利率,可帮了我大忙了。”该公司总经理金剑云说。

疫情之下,“杭信贷”的疗效不错。截至11月末,试点银行已为67家企业授信“杭信贷”4.87亿元,发放贷款3.12亿元。

抗击疫情,复工复产,杭高投还联合杭州银行科技文创金融事业部推出了10亿元专项科技金融计划和新产品“应急保”。截至目前,累计为企业减免保费1023万元,“应急保”累计放款1610万元。

累计合作基金规模超230亿元,投资生态渐成“气候”

今年4月,杭高投牵手传化集团,着力打造“基金+产业园”模式,在基金、产业园、产业集聚等领域开展合作。

在“基金+产业园”领域,杭高投一直在探索。近年来,市引导基金采用与专业化机构、CVC基金多模式合作,加快生物医药与人工智能产业培育,并逐渐形成生态链。

比如,在人工智能领域,参股合作子基金中有10个投资人工智能、集成电路等领域的专项基金,总规模42.39亿元,引导基金出资3.77亿元,其中不乏银杏谷资本、远瞻资本等专注于AI的专业机构。

“今年来,我们一直在探索产业基金合作模式,拟与海康威视等企业合作设立CVC基金,完善市引导基金合作网络中的产业环节,打通人工智能领域投资生态链。”杭高投相关负责人说。

而在生物医药领域,杭高投合作子基金中有18支生物医药专项基金,总规模60.74亿元,市引导基金出资7.44亿元。合作方中既有德诚资本这样的专业投资机构,也有贝达药业这样的产业资本。“专业化机构与产业资本并驱,开展全阶段多维度的合作,可以不断完善生物医药的投资生态。”

基金的多模式合作,让投资生态渐成“气候”。截至今年11月底,杭高投累计批复合作基金149家,基金总规模超230亿元;参股子基金累计投资项目1,277家次,其中杭州企业768家次,数量占比60.22%。

“陪跑”跑出42家上市公司,杭州“凤凰行动”后发优势明显

11月24日,杭州市天使引导基金参股的云栖基金投资的浙江中控技术股份有限公司在上交所科创板挂牌上市,股票代码:688777。这是杭州市天使引导基金参股基金云栖基金投资的一家企业,也是杭高投管理的引导基金今年孵化的第5家上市公司。

中控技术成立于1999年,致力于面向流程工业企业的“工业3.0+工业4.0”需求,并提供以自动化控制系统为核心,涵盖工业软件、自动化仪表及运维服务的技术和产品,形成具有行业特点的智能制造解决方案。经过多年深耕,其自主研发的集散控制系统的国内市场占有率达27.0%。

作为一家综合性国有投融资公司,其使命就是 “陪跑”企业成长。今年,科技企业捷报频传:华光新材、瑞联新材、百亚股份、日久光电等企业相继上市。

这自然绕不开 “凤凰行动”。2017年10月,我省实施了推进企业上市和并购重组的“凤凰行动”计划。到2020年,在境内外上市的浙江企业争取达到700家,重点拟上市企业300家。

为此,杭州先后发布多批《杭州市重点拟上市企业名单》。数据显示,截至11月20日,今年杭州新增A股上市公司14家,A股上市公司总数达158家。同时,A股IPO或精选层挂牌储备企业达104家。

让杭高投董事长周恺秉感到骄傲的是,杭高投管理的引导基金及其合作基金,已累计培育了42家上市公司,其中杭州企业就有25家。

“今年就有10家企业过会,包括华旺新材、杭园股份、奥泰生物、西力科技、中际联合等,目前排队中。”

按计划,到2020年,杭州全市境内外上市公司要达到235家。周恺秉认为,杭州“凤凰行动”后发优势明显。“在《2020杭州独角兽&准独角兽企业榜单》中,杭州共有独角兽企业31家,准独角兽企业142家,其中11家独角兽和73家准独角兽背后都有杭高投的身影。”

服务创业创新,打造科技金融的 “杭州样本”

科技型企业发展的最大瓶颈,还是“融资难”。杭州如何“陪跑”?杭高投的答案是:通过政银企三方合作,创新破解科创型中小企业的融资难题。

具体而言就是,杭州市科技局、金融办与国家开发银行、杭州市高科技投资有限公司构建了“政府+融资+担保”的合作机制,以杭高投旗下的杭州高科技融资担保有限公司担保,国家开发银行直接向科创型中小企业授信。去年9月,杰华特微电子(杭州)有限公司找到杭高投,得益于这种合作机制,杰华特很快就拿到了国家开发银行2000万元中小微企业流动贷款授信。今年,杭高投与国开行加大了对杰华特的支持力度,予以了5000万贷款授信。杰华特微电子是“凤凰行动”名单上一家主攻清洁能源技术的集成电路企业,主要致力于功率管理芯片的研究,其研发的电池管理系统、LED照明等产品,为华为、海康威视等企业提供解决方案。

据介绍,“政府+融资+担保”模式融资服务适用于电子信息技术、生物与新医药技术、航空航天技术、新材料技术、高技术服务业、新能源与节能、资源与环境、先进制造与自动化等八大领域。

目前,杭州已与21家银行机构合作,通过“融资畅通”工程,加速杭州科创企业及新制造业企业的发展和上市进程。“现在,国家大力倡导科技创新,鼓励科创企业发展,为科创型中小企业提供资金支持,也是他们的重点工作。”